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都说“欠债还钱，天经地义”，然而在经济交往过程中，拖欠款项的情况并不鲜见，甚至成为很多被欠款公司头疼的事情。有的公司多次上欠款公司催讨不仅分毫未得甚至会被对方公司人员粗暴对待，有的公司聘请所谓的讨债公司却因暴力催款导致欠款公司反过来主张损害赔偿而自己吃了苦头。如何催款才能高效快捷的收回款项，是所有公司应该认真思考和研究的重要问题。
易法通就此特设“催款”专题，由易法通九年经验专业律师为您解答。
一、概念：催款函是在商务活动中针对到期应付而未付的欠款，以书面形式提醒并催促对方付款结账的信函。
二、作用
1、【催收作用】催收是催款函最主要的作用。催款方为了及时收回款项，支持资金的流动及周转，通常会使用催款函这种催款措施来提醒欠款方支付拖欠的款项，避免或减少不必要的损失。
2、【查询作用】使用催款函可令催款方及时了解欠款方的信息，了解拖欠原因，增加双方的来往，有利于后续的合作顺利进行。
3、【凭证作用】一旦拖欠方的欠款拖欠行为造成催款方的损失，需要通过法律途径维护权益的情形时，催款函可以作为一种记载凭证，证明债权方的催收行为，成为追究欠款方法律责任的重要证据。
三、内容要点和注意事项
······
最后还款日第二天到下一个账单日期间。这段时间一般银行会发送短信提醒超过还款日。第二个账单日到第二次账单的最后还款日期间。开始会有银行催收室的催收员打电话提醒及时还款。第三个账单日到第三次账单的最后还款日期间。这个期间不仅会有催收员打电话告知你要缴纳滞纳金、信用记录已经受到影响等不还款的后果······
催款单的范文尊敬的××公司：
感谢贵司对我司的支持，选择我司×产品，与我司建立友好合作关系。根据贵我双方于×年×月×日所签署的合同约定，我司在交付产品后×日内，贵司应付清货款人民币×元，现（付款期将至/付款期已过）······
尊敬的客户××您好！温馨提醒您，本月×日为《XX合同》规定的还款期限，但我司尚未收到应还款项。为了维护您的个人信誉，保障我们的长期合作，请您在三日内将款项人民币×元汇入我公司指定账户××××××，以免造成不必要的损失。 ××公司××
催款必知：五大催款技巧（1）了解客户情况，不打没准备的仗：在催款前需先了解客户的运营情况及与借款有关的规定，如是否有固定的结款时间、负责人的坐班时间、有无对账时间等等，这样在面对客户的各种“借口”时，才可分辨真伪，见招拆招。 （2）坚持定期收款，时间就是金钱：合同规定还款时间到期时，应及时前往······
【事先防范】事实上，想要收回款项，光是想着怎么催款是远远不够的，重要的是，在交易前就应该先了解清楚客户的信用状况，不能因急于销售就匆忙签订合同。此外，在合同中应该对交易条件规定清楚，特别是收款日期，不能有任何的弹性规定，必须明确到具体日期。
【了解客户】出现客户拖欠款项的情形时，不应该盲目的立即联系对方催款，应先了解全面了解客户，包括客户的经营情况（进货周期、结算周期）、欠款原因、款项进出情况等等。只有事先摸清客户底细，才能在面对客户各种借口的时候见招拆招、有的放矢。
【留下凭证】如果是一直保持合作的长期客户，对方仅仅是一时周转不开，那么即便要不到欠款，也不能空手而回，应该要求与对方进行书面对账、让对方写下保证书或开出定期支票等等，这样既维护了相互的友好关系，又能保证诉讼时效的连续，保障自己的利益。
【咨询律师】但是，如果客户拒不付款，那么就应该及时寻求专业律师的帮助，通过法律途径来维护自身权益。
